Ресурсное обеспечение инновационной составляющей устойчивого развития промышленных предприятий

Различная экономическая природа процессов модернизации и инновационного развития промышленных предприятий вызывает необходимость отдельного рассмотрения концептуальных подходов и методического обоснования финансирования реализации данных направлений. Если методы финансирования модернизации промышленного производства в значительной степени традиционны и известны, то концептуальные подходы к финансированию инновационного развития промышленных предприятий и их методическое оформление, адекватные современным условиям производства и рынка, нуждаются в особом внимании и исследовании.
Усиление инвестиционной составляющей стратегии устойчивого развития промышленного производства предполагает наличие программных действий различных органов управления по осуществлению структурной перестройки наукоемкого сектора экономики, по завершении которой появится возможность ускоренного использования научно-технических достижений на основе аккумуляции масштабных инвестиционных ресурсов или концентрации инвестиционных ресурсов в стратегически важных точках, используя при этом все возможности финансирования и, прежде всего, привлечение кредитов. Вместе с тем проблема заключается в том, что кредитование промышленного производства всегда относилось к числу долговременных и высокорисковых вложений, а в современных условиях становления рыночной экономики в промышленной сфере, отличающихся при этом отрицательными кризисными явлениями, оно является трудноосуществимым.
Отличительными чертами цикла наукоемкого производства являются его многомерность, большая протяженность во времени и неопределенность гарантированного достижения запланированного результата. Прохождение всех этапов производственного цикла (рис. 1), продолжительность которого может достигать нескольких лет, требует расходования денежных ресурсов, компенсация которых происходит лишь на последнем этапе цикла – этапе реализации продукции наукоемкого производства, образования доходов от продаж и прибыли.
Помимо прямого государственного бюджетного финансирования, инновационное развитие промышленных предприятий осуществляется с помощью кредита, предоставляемого, главным образом, крупными коммерческими банками, среди которых можно условно выделить две группы: «Сбербанк» и остальные банки. В настоящее время в российской экономике именно «Сбербанк» является главным партнером промышленного предпринимательства реального сектора, способным осуществлять финансирование производства наукоемкой продукции и инновационного развития промышленных предприятий.
Если говорить о развитии потенциала всей банковской системы, участвующей в финансировании деятельности промышленных предприятий, то необходимо обратить внимание на создание развитой рыночной инфраструктуры в инновационной и инвестиционной сферах, объединяющей владельцев финансового капитала, промышленных предпринимателей и органы государственного управления.
Появилась необходимость проведения институциональных преобразований инновационной сферы, направленных на формирование гибкой системы связей между банковским сектором и структурами промышленного предпринимательства, сохраняющей устойчивость путем поддержания необходимого соответствия между потребными и располагаемыми кредитно-инвестиционными ресурсами. Следует определить практические возможности использования финансовых инструментов для снижения реальной ставки процента за кредит, приемлемой для заемщика и кредитора. Финансовые инструменты должны участвовать в обеспечении оптимальной комбинации финансовых продуктов, имеющихся в распоряжении банков. Указанные направления преобразований инновационной сферы невозможны без активно функционирующей системы государственной поддержки инвестиционно-инновационной деятельности, включающей такие составляющие, как выделение государством денежных средств, государственные гарантии поддержки инновационных проектов, создание условий максимального благоприятствования со стороны исполнительных органов и бюджетов всех уровней.
Представляется, что формирование реально действующей схемы финансирования развития инновационной составляющей стратегии устойчивого развития промышленных предприятий, обеспечение механизма финансирования в рамках данной схемы и набор соответствующих инструментов невозможны без теоретического обоснования процесса финансирования инноваций и разработки концепции финансирования, адекватной сложившимся в настоящее время условиям функционирования российского промышленного сектора.
Фундаментальные теоретические положения экономики инновационного развития предпринимательства, и в том числе в промышленном секторе, были разработаны и сформулированы Й. Шумпетером, который впервые ввел термин «инновации» в научный экономический оборот. Рассматривая инновации (новшества) в предпринимательской сфере, Й. Шумпетер обращал внимание на инновационный характер самого процесса предпринимательской деятельности: «Производить – значит комбинировать имеющиеся в нашей среде вещи и силы. Производить нечто иное, или иначе – создавать иные комбинации из этих вещей сил» [11].
Й. Шумпетер разработал классификацию инноваций и выделил пять случаев их возникновения: 1) изготовление <…> нового блага; 2) внедрение нового метода (способа) производства <…>; 3) освоение нового рынка сбыта <…>; 4) получение нового источника сырья или полуфабрикатов <…>; 5) проведение соответствующей реорганизации, например, обеспечение монопольного положения [11]. Классификация инноваций используется для того, чтобы определить, являются ли они предполагаемым результатом деятельности промышленных предпринимателей, которые претендуют на получение кредита у банка.
Менеджмент банка должен самостоятельно определить подлинность предполагаемых к осуществлению инноваций, для чего и необходима их классификация. Кроме того, предварительную экспертную оценку различных видов инноваций должны проводить специалисты, работающие в банке и обладающие необходимыми специальными знаниями не только в области финансов, но и в областях современных научно-технических, технологических, организационных разработок. Необходимость проведения экспертизы и обеспечения достоверности ее результатов
обусловлена тем обстоятельством, что кредит банка предназначен в данном случае исключительно для целевого финансирования инновационного развития промышленных предприятий и будет погашен лишь в случае действительной реализации предполагаемых видов инноваций на потребительском рынке.
Помимо определения достоверности инновации как таковой, важным моментом для осуществления кредитной сделки является определение цены инновации и предполагаемых объемов продаж инновационных продуктов, которое должно базироваться на научно обоснованной концепции этой стороны предпринимательской деятельности, затрагивающей производство и последующую реализацию инновационных продуктов. Не только для производителя инновационных продуктов, но и для кредитующего его банка необходима уверенность в том, что инновации будут с большой определенностью реализованы на потребительском рынке и, следовательно, кредит будет погашен. Иначе говоря, на потребительском рынке найдется спросовая ниша, размеры которой позволят определить объемы производства инновационных продуктов.