ISSN 1995-1248
DOI 10.26163/GIEF

ISSN 1995 - 1248

DOI 10.26163/GIEF

Главная » Основные направления совершенствования механизма противодействия легализации преступных доходов в контексте нивелирования противоречий при реализации правовых и финансовых практик

Основные направления совершенствования механизма противодействия легализации преступных доходов в контексте нивелирования противоречий при реализации правовых и финансовых практик

Main Directions for Improving Mechanism of Countering Legalization of Crime Proceeds in the Context of Leveling Contradictions while Implementing Legal and Financial Practices



С.Б. Гладкова
S.B. Gladkova
gladkovas@rambler.ru
старший научный сотрудник научно-исследовательского отдела, Государственный институт экономики, финансов, права и технологий, кандидат экономических наук, доцент
Senior researcher, the Research Department, State Institute of Economics, Finance, Law and Technology, PhD in Economics, Associate Professor
г. Гатчина
Gatchina

Ключевые слова:

  • финансовый рынок
  • кредитная организация
  • Росфинмониторинг
  • легализация доходов
  • ПОД/ФТ
    		•

    Keywords:

  • financial market
  • credit institution
  • Rosfinmonitoring
  • legalization of proceeds
  • AML/CFT
    		•

    Определен механизм финансового мониторинга в системе противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) и его основные направления совершенствования в части ключевых изменений правовых инструментов. Сформулированы актуальные проблемы элементов механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма. Обозначен дискуссионный вопрос координации деятельности Министерства финансов, Росфинмониторинга, Центрального Банка Российской Федерации и ряда других организаций, функции которых включают финансовый мониторинг.

    The mechanism of financial monitoring in the system of anti-money laundering and combating financial terrorism (AML/CFT) and main directions for its improvement in terms of key changes in legal instruments, have been determined. Topical challenges with regard to the elements of the mechanism for combating the legalization of proceeds from crime and the financing of terrorism are formulated. The debatable issue of coordinating the activities of the Ministry of Finance, Rosfinmonitoring, the Central Bank of the Russian Federation with a number of other organizations dealing with financial monitoring is outlined.

    Обзор статьи

    Совокупность происходящих событий в сфере экономики в целом и финансового рынка в частности стала необходимостью и мерой, которая продиктована временем, условиями рынка и складывающимися на нем экономическими взаимосвязями, в частности необходимым установлением контроля за операциями с денежными средствами и другими активами. Цель этой меры – предотвращение легализации (отмывания) преступных доходов, полученных незаконным путем, и, как следствие, финансирования терроризма (далее – ПОД/ФТ).
    Основные направления совершенствования механизма противодействия легализации преступных доходов в контексте нивелирования противоречий при реализации правовых и финансовых практик целесообразно рассматривать с точки зрения системы финансового мониторинга, то есть комплекса экономических и правовых процессов в практической области и в сфере их законодательного закрепления. В связи с этим акцент в исследовании будет определять область финансового мониторинга, его нормативное, правовое и методическое обеспечение ПОД/ФТ, что в совокупности предполагает достижение поставленных целей исследования, определяемых структурой постановки проблематики вопроса и/или ее задач [2, с. 75].
    ПОД/ФТ – это система противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных незаконным путем, а также доходов, направляемых на финансирование терроризма. Она состоит из двух подсистем: финансового мониторинга и правоохранительного блока, которые существенно отличаются друг от друга по функциональному предназначению, составу правового регулирования и решаемым задачам [6, с. 264].

    Список использованной литературы

    1. Васильченко А.А. К вопросу о совершенствовании противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Право и образование. 2022. № 3. С. 66–74.
    2. Гладкова С.Б. Финансово-правовые проблемы обеспечения противодействия легализации доходов, полученных преступным путем: монография. СПб.: Изд-во Санкт-Петербургского ун-та МВД России, 2020. 120 с.
    3. Гладкова С.Б. Противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов. СПб.: Изд-во Санкт-Петербургского ун-та МВД России, 2021. 116 с.
    4. Одинцов В.В. Актуальные проблемы российской системы ПОД/ФТ и направления их решения // Экономика и менеджмент инновационных технологий. 2018. № 11(86). С. 1–7.
    5. Финансовый мониторинг / под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. М.: Юстицинформ, 2018. 696 с.
    6. Штанько О.И. Совершенствование деятельности коммерческого банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем // Российское общество и государство на современном этапе: сборник науч. тр. Вып. 2. Владимир: Изд-во Владимирского юридического ин-таФСИН России, 2022. С. 260–265.

    application/pdf iconСтатья

    ГИЭФПТ, РИО © 2012

    РФ, Ленинградская область, г. Гатчина, ул. Рощинская, д. 5 к.2