ISSN 1995-1248
DOI 10.26163/GIEF

ISSN 1995 - 1248

DOI 10.26163/GIEF

Главная » Правонарушения в сфере оборота электронных денежных средств

Правонарушения в сфере оборота электронных денежных средств

Offenses in the Field of Electronic Money Flow
А.А. Бордюговская
A.A. Bordyugovskaya
an.alekseevna19@yandex.ru
преподаватель кафедры гражданско-правовых дисциплин, Государственный институт экономики, финансов, права и технологий
Lecturer, the Department of Civil Law Disciplines, State Institute of Economics, Finance, Law and Technology
г. Гатчина
Gatchina

Ключевые слова:

  • информационная безопасность
  • электронные денежные средства
  • фишинг
  • мошенничество с использованием электронных средств платежа
  • финансовые операции
  • финансирование терроризма
  • виртуальные активы
  • отмывание доходов
  • оператор электронных денежных средств
  • ФАТФ (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег)
  • криптовалюта
  • социальная инженерия
  • клиенты финансовых организаций
  • киберпреступность
  • ФинЦЕРТ (Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере)
    		•

    Keywords:

  • Information Security
  • financing of terrorism
  • e-money
  • fishing
  • swindling with the use of electronic means of payment
  • financial operations
  • virtual assets
  • money-laundering
  • electronic money operator
  • FATF (financial action task force)
  • cryptocurrency
  • social engineering
  • financial organizations customers
  • cybercrime
  • FinCERT (credit and finance-related computer emergency response team)
    		•

    Внедрение IT-технологий в различные сферы жизни человека, с одной стороны, сделало ее более комфортной, а с другой – послужило предпосылкой к увеличению количества преступлений в области информационной безопасности.
    В статье рассмотрены основные проблемы и угрозы информационной безопасности, выявленные за последние годы. Сформулированы основные направления совершенствования законодательства в сфере финансовой безопасности, которые, в том числе, способны оказать положительное влияние на киберграмотность населения в целом.

    Implementation of IT technologies covering different areas of life has made human existence more comfortable on the one hand and on the other hand, it gave rise to offenses in the realm of Information Security. The article focuses on major problematic issues and challenges revealed currently in the field of Information Security. It sets out key lines of the development of legislation in the sphere of financial security, the ones, which among other things might have a positive impact on the cyber skills of the population.

    Обзор статьи

    Под влиянием всеобщих процессов цифровизации происходит масштабная трансформация общественных отношений, что неизбежно приводит к увеличению уровня киберпреступности в финансовой сфере, в том числе в сфере оборота электронных денежных средств.
    Внедрение IT-технологий в различные сферы жизни человека, с одной стороны, сделало ее более комфортной, а с другой стороны – послужило предпосылкой к увеличению количества преступлений в области информационной безопасности.
    Для современного этапа развития общества характерна проблема обеспечения информационной безопасности. Необходимость сосредоточения большого внимания именно на этой проблеме обусловлена тем, что обществом в больших масштабах используются средства накопления, хранения, обработки и передачи информации.
    В настоящей статье рассмотрены основные проблемы и угрозы информационной безопасности, выявленные за последние годы. Кроме того, в работе сформулированы основные направления совершенствования законодательства в сфере финансовой безопасности, которые, в том числе, способны оказать положительное влияние на киберграмотность населения в целом.

    Список использованной литературы

    1. Бордюговская А.А., Бозиев Т.О. К вопросу о современных информационных угрозах // Современное общество: наука, техника, образование: сб. трудов по материалам Всерос. науч. конф. с международ. участием. Уфа: Башкирский государственный университет, 2016. С. 274–281.
    2. Виртуальные активы получили криминальное определение // Ежедневная деловая газета РБК. 2019. 26 февраля. № 018(2973)(2702): [сайт]. URL: https://www.rbc.ru/newspaper/2019/02/27/5c74f3fa9a7947500e19cd24 (дата обращения: 19.04.2021).
    3. Итоги информационного взаимодействия с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом // Росфинмониторинг: [сайт]. URL: https://www.fedsfm.ru/content/files/documents/2021/итоги%20информационного%20взаимодействия%20с%20организациями,%20осуществляющими%20операции%20с%20денежными%20средствами%20или%20иным%20имуществом.pdf (дата обращения: 23.04.2021).
    4. Не призрачный доход. Как заработать на стейблкоинах // РБК: [сайт]. URL: https://www.rbc.ru/crypto/news/5da589ac9a7947a5c8bba667 (дата обращения: 19.04.2021).
    5. Обзор операций, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций за 2020 год // Центральный банк РФ: [сайт]. URL: http://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/32190/Review_of_transactions_2020.pdf (дата обращения: 12.10.2021).
    6. Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Январь 2021: [сайт]. URL: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32099/january_2021.pdf (дата обращения: 15.04.2021).
    7. Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Февраль 2021 /// Центральный банк РФ: [сайт]. URL: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32100/february_2021.pdf (дата обращения: 15.04.2021).
    8. Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Март 2021 // Центральный банк РФ: [сайт]. URL: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32245/March_2021.pdf (дата обращения: 15.04.2021).
    9. Основные типы компьютерных атак в кредитно-финансовой сфере в 2019–2020 годах // Центральный банк РФ: [сайт]. URL: http://www.cbr.ru/collection/collection/file/32122/attack_2019-2020.pdf (дата обращения: 23.04.2021).
    10. Правовые проблемы использования электронных денежных средств // Арбитражная практика для юристов: [сайт]. URL: https://www.arbitr-praktika.ru/article/2269-problemy-elektronnyh-denejnyh-sredstv (дата обращения: 24.04.2021).

    application/pdf iconСтатья

    ГИЭФПТ, РИО © 2012

    РФ, Ленинградская область, г. Гатчина, ул. Рощинская, д. 5 к.2